在财富顾问的岗位上，我们要坚持学习提升，借团队之力服务客户，以初心践行金融服务价值。

　　2014年，我大学毕业后进入邮储银行，至今已有十多个年头。从柜员到理财经理，再到财富顾问，我的工作从单纯的柜面业务办理，逐步拓展到理财营销和提供综合金融服务。一路走来，我收获了许多成果，也愈加坚信，只有凭借专业的素养才能赢得客户的信任；只有拿出真诚的态度，才能与客户长久相伴。

　　坚持学习专业才能卓越

　　在担任理财经理的5年里，我始终坚持学习、不断提升专业素养，从最初只了解保本型理财产品，到逐渐熟知各类净值型理财产品，能够熟练配置复杂型产品。这个过程，让我深刻认识到，金融市场瞬息万变，只有持续学习、提升专业能力，才能为客户提供最优质、最贴合需求的服务。

　　多年前，我接待过一位前来办理ETC业务的客户。在交谈中，我了解到该客户是某企业的负责人，资产丰厚，也有理财意识，便积极向他推荐邮储银行的理财产品，但他直接拒绝了我，并坦诚地告诉我，自己在其他银行有专属理财经理，对方不仅能提供全面的财经服务，还能帮他的企业进行税务筹划。虽然这次营销没有成功，让我有些遗憾，但客户的这番话却深深触动了我。我认识到，一名优秀的理财经理绝不能局限于“卖产品”，而要努力成为既精通专业知识，又具备广泛知识的“杂家”。从那以后，我在工作之余积极备考AFP金融理财师、CFP国际金融理财师，并通过系统学习，不断拓展自己的视野和认知，为成为一名优秀的理财经理奠定了坚实的基础。

　　在担任理财经理期间，我参加了武汉市总工会举办的金融职业技能大赛。比赛中，与同业精英的交流和切磋过程让我受益匪浅。最终，我们团队荣获季军，我个人也获得了“优秀理财经理”称号。

　　团队协作引领共同进步

　　2021年，我转岗成为财富顾问。转岗之初，领导就告诉我，财富顾问不仅要具备较高的专业能力，更要发挥引领和带动作用。随着工作的推进，我逐渐适应了从理财经理“单兵行动”向财富管理“团队作战”的转变，带领团队开展市场热点研究、业务培训，和大家一起策划方案，共同进步。

　　有一次，我接到一位理财经理的求助电话，对方说有一位小企业客户想了解邮储银行的保本理财产品，但现有产品的收益率与客户预期存在差距。这位客户是由信贷客户经理转介的，此前从未在邮储银行办理过业务。得知客户信息后，我第一时间与信贷经理取得联系，并一同上门拜访客户。我们为客户分析了当前的市场形势，从资产配置的角度出发，为他制定专属资产配置方案，并出具专业的资产规划建议书。经过多轮跟进和反复沟通，客户最终在邮储银行开立银行卡，并陆续转入700万元购买资管和理财产品。在团队的共同努力下，我们成功将一名新客户转化为私行客户。回想起整个营销过程，深感不易。从最初的电话沟通技巧，到拜访客户时的交流方式，再到方案设计和对客户异议的解答，每一个环节我们都进行了多次预演和复盘。理财经理对我说“多亏有你，不然这个客户可能就流失了”，但我心里清楚，这是团队的力量，只有依靠优秀的团队，才能为客户提供最优质的服务。

　　砥砺前行服务不忘初心

　　从事财富顾问工作的4年间，我也经历过不少挫折。疫情过后，很多基金产品的收益出现波动，产品售后服务问题变得尤为突出。那段时间，我经常接到理财经理的求助电话。有一次，一位客户情绪非常激动，我真诚地邀请他来武汉市分行沟通。面谈时，我先安抚好客户的情绪，然后和他一起分析当前的市场行情和未来发展趋势。结合客户的企业经营情况和资产状况，我专门为他设计了一套既能保障资金安全性，又能满足流动性需求的综合金融服务方案。客户的态度也从最初的抱怨、抵触，逐渐转变为认可并接受我提供的方案。在后续的回访中，客户对我们的专业服务非常认可。

　　一直以来，我坚持学用结合，以赛促学，成功考取了CPB私人银行家证书，还在总行第八届十佳理财经理大赛中荣获“卓越财富顾问”称号。成绩的取得不仅是对我个人能力的肯定，更是激励我不断深耕市场发展业务的动力。（胡琬秋整理）