为深刻汲取代理金融重大风险事件和案件教训，做实做细做深员工行为排查，以有效排查实现风险的早发现、早预警、早处置、早化解，集团公司金融业务部日前编写印发了《员工行为排查“三字诀”》。 

　　编写期间，集团公司金融业务部全面梳理了近年来代理金融已发生的风险事件和案件，以事后视角，反观事前作案人员在“单位工作圈、消费娱乐圈、社交朋友圈、家庭生活圈”等方面的异常表象，以“三字排比”的形式呈现，并按“圈”归类，内容全面、文字精简。同时，对“症”下药，针对员工的每一种异常表象，明确了下一步应采取的排查方式，引导各级机构深挖风险隐患，对各级机构开展行为排查工作具有极强的指导性。 

　　1月27日，集团公司组织召开全国邮政代理金融员工行为排查风险管控数据分析电视电话会议，对《员工行为排查“三字诀”》编写的目的、“三字诀”要点进行了解读、宣贯，对目前行为排查工作中存在的问题进行了剖析，要求各省（市、区）邮政将员工行为排查工作作为揭示风险隐患、防范案件风险的重要抓手，做实做细做深员工行为排查。 

　　浙江省金华市邮政分公司在全辖范围通过“党员干部带头学、网点例会全员学、便携卡片随机学、电脑屏保时刻学、履职检查抽查学、学习手册定时学”等六种方式，深入、常态化地推进《员工行为排查“三字诀”》宣贯学习，切实落实、落细、落地员工行为排查工作。 

　　云南省邮政分公司抽调22名非现场检查人员组成5个“排雷小组”，分5个批次对全辖代理金融网点从业人员逐一排查。本次排查采取“培训+实战”的方式开展，事前由省分公司结合“三字诀”要点，对小组人员进行培训，事中小组人员充分运用“三字诀”明确的排查方式开展排查，取得良好的成效。 

　　山东省泰安市邮政分公司通过多层级、多形式活动，压实《员工行为排查“三字诀”》宣贯工作。一是高度重视，及时部署。1月18日召开会议，市分公司领导亲自在“合规一堂课”上部署排查工作，并对“三字诀”提出宣贯、学习、张贴要求；二是县区分公司利用会议、集中学习、电话抽查，118个金融网点利用晨夕会、“警示栏”张贴、周考试、手抄、设置屏保“三字诀”等宣贯和落实；三是在省分公司利用合规在线APP、鲁邮大讲堂、综柜APP宣贯的基础上，市分公司采用微信群、QQ群、网络学院等多种渠道宣贯，层层压实责任，及时传导压力，做到“知敬畏、存戒惧、守底线”。 

　　上海市金山区邮政分公司持续推动辖内网点《员工行为排查“三字诀”》学习宣贯，创新思路，压茬推进。不仅督导全辖金融网点以晨夕会形式组织落实代理金融从业人员集中学习，并在合规记录本上摘抄“三字诀”加强记忆，入脑入心。与此同时，区分公司还编排录制了脍炙人口的朗诵脱口秀，朗朗上口，为员工行为排查工作营造了良好的氛围，切实将活动内化于心，外化于行。 

　　贵州省毕节市邮政分公司高度重视，第一时间在“金融之夜”电视电话会议上向所有金融从业人员进行宣贯“三字诀”，同时，县区分公司同步积极开展，进一步落实“三字诀”的宣贯工作；全部代理金融网点通过晨夕例会组织专题学习，在网点合规学习看板区域上墙，通过制作桌台卡、粘贴纸等多种形式随时随地“学制度规章、练合规内功”，形成良好的合规文化；全部代理金融从业人员通过对“三字诀”的学习，严格规范自身行为。 

　　广东省中山市邮政分公司在全辖范围内掀起全员学习《员工行为排查“三字诀”》热潮。一是立即转发，全员学习。通过微信群转发至分公司及网点管理群，利用例会、晨会集中学习，实现学习全覆盖；二是一键扫码，随学随记。制作学习二维码，随时扫码随时学习，随时记录员工学习情况，方便快捷；三是张贴海报，现场朗读。制作“三字诀”海报，在现金区内显眼位置张贴，每周例会大声朗读，入脑入心；四是巩固强化，落实运用。通过风险案防会议再次宣贯解读，要求各级单位负责人加强“三字诀”在风险排查中的运用。 

　　甘肃省兰州市邮政分公司层层强化“三字诀”宣贯工作。一是领导层面率先垂范，在金融周例会组织县区班子成员集中学习“三字诀”，交流学习心得；二是市金融部层面快速落实，通过“钉钉”远程直播组织全辖金融从业人员集中学习“三字诀”，并督导全辖88个网点完成桌台卡、粘贴纸、“温馨提示”、鼠标垫等非客户区域张贴工作；三是县区分公司层面再次组织学习，并组织线上线下应知应会考试活动，以考促学；四是网点层面利用晨夕会集中学习95场，员工撰写心得体会461份，巩固学习质效。 

　　湖南省衡阳市邮政分公司为让“三字诀”成为员工耳熟能详的行为准则，统一印发小卡片做到人手一份，方便网点晨夕会学习和抽背；组织辖内所有网点员工集中观看《员工行为教育警示片》，让“三字诀”真正入脑入心。同时，市分公司分4个检查组，通过以“检”带“抽”督学的方式将“三字诀”排查法与现场检查紧密结合，及时防范风险隐患，目前，已对辖内所有前后台金融从业人员开展信用道德风险排查，形成了浓厚的“比学”合规氛围。 

　　海南省邮政分公司第一时间“双线宣贯”“三字诀”，召开各级“风委会”学习领会。一是在企业微信号建立《海南代理员工行为排查“三字诀”天天见》收集表，监督全员在线学习，每日通报；二是省分公司组织印发“三字诀”海报，在网点非客户区域张贴警示；三是组织每位金融从业人员手抄“三字诀”、撰写心得体会并存档装订成册，组织网点在晨夕会上“学懂弄通”；四是在春节前案防检查中抽查落实各层级宣贯学习情况，并再次现场解读。 

　　安徽省池州市邮政分公司通过“四个到人”确保从业人员深刻理解“三字诀”内涵：“责任到人”，从市分公司领导直至网点员工，实现责任层层传导、要求层层宣贯；“任务到人”，明确“三字诀”学习形式要求、学习氛围要求和学习成果要求；“指标到人”，制定监督检查指标和“三字诀”知晓指标，坚决杜绝学习和排查流于形式；“考核到人”，分片检查辖内网点学习落实情况，抽查员工掌握程度。在此基础上，通过“四个做到”深化行为排查：家访排查持续做，通过家属协同提醒、企业教育监督来规范员工日常行为；预警核查延伸做，关注预警背后的人为因素，辐射关联人员及机构；数据分析准确做，吸纳多数据源构建风险模型，现场突击排查交叉验证；领导重视亲自做，市县分公司一把手直接组织、带头参与排查。 

　　山西省运城市邮政分公司首先在市、县层面召开14次排查岗工作人员集中学习，确保快速熟知内容，领会“三字诀”要领，并为排查岗工作人员制作“三字诀”内容书签卡，便于随身携带，随时学习运用；其次，组织全市115个网点金融从业人员通过晨夕会集中学习，全市908名金融从业人员手工抄录“三字诀”，进一步加深记忆；第三是在网点非客户区域摆放“三字诀”内容的“提醒卡”、粘贴员工规范操守“警示语”，随时警示提醒金融从业人员，以“三字诀”为标尺，律己正身；最后，通过微信小程序“全民考试助手”，对“三字诀”内容宣贯落实情况进行线上测试，确保人人知晓，入脑入心。 

　　西藏自治区邮政分公司先后通过腾讯会议、工作群、合规微讲堂等方式，宣贯集团公司《员工行为排查“三字诀”》内容。结合员工违规行为案例，组织开展《员工行为排查“三字诀”》宣贯和培训。着重以微视频的形式在全区学习群里按每日一讲堂、网点柜员轮值的形式，播报“三字诀”内容；以通读全文，重新认识排查关键，感知“三字诀”要点；以案文结合，形成集体大讨论；以复习巩固，触达员工内心；以知行合一，提升合规意识。

　　《员工行为排查“三字诀”》

　　金融业，控风险，操守良，行为端。人之行，易多变，细排查，长远观。看着装，听议论，高档次，多怀疑。高档车，名牌表，高消费，查底细。讲排场，多应酬，疑经商，访工商。大手笔，突增富，大投资，查来源。多借钱，频贷款，必缺钱，问去向。信用卡，大额刷，陋习成，严处罚。主账户，非邮储，有隐情，彻底查。流水大，必排查，莫轻信，看佐证。夜交易，涉赌博，对手多，逐一查。常换号，不归家，朋友怪，极可疑。玩游戏，看直播，多教育，常跟进。家不和，矛盾多，思想激，须关注。心不在，神恍惚，涉毒赌，尽快堵。业绩突，看原因，骗客信，要警醒。通电话，常回避，心有鬼，须留意。客常找，抗轮岗，问题大，停岗查。常迟到，频旷工，定有事，搞清楚。长逗留，爱加班，有目的，多提防。拿单式，刻印章，隐患大，须严防。多手段，综合判，有疑点，不放过。分级排，逐级抓，严保密，护隐私。讲客观，重事实，早发现，早处置。管好人，保自己，教职工，爱职工。同志间，要互勉，常提醒，共防范。